Что такое валютный рынок

Факторы, влияющие на колебания курсов валют

Курсы валют

На обменные курсы валют влияет множество макроэкономических факторов. Постоянно меняющиеся события влияют на факторы спроса и предложения, соответствующим образом меняется цена одной валюты относительно другой. На спрос и предложение влияет не один элемент, а сочетание нескольких факторов. Они подразделяются на три основные категории:

1. Экономические факторы;
2. Политическая конъюнктура;
3. Психология рынка.

Экономические факторы

К ним относятся экономический курс, распространяемый Центробанками и правительствами стран, состояние экономики, раскрываемое в экономических отчетах и другие экономические показатели.

• Экономический курс включает государственную налогово-бюджетную политику и денежно-кредитную политику (средства, с помощью которых Центральный банк и правительство влияют на «стоимость» денег, что отражается на уровне процентных ставок).
• Дефицит или профицит государственного бюджета. Валютный рынок негативно реагирует на увеличение дефицита государственного бюджета и позитивно на сокращение бюджетного дефицита. Курс национальной валюты изменяется относительно курсов зарубежных валют.
• Баланс торговых отношений. Товарооборот между странами характеризует спрос на товары и услуги, что в свою очередь увеличивает или уменьшает спрос на валюту для ведения международной торговли.
• Уровень инфляции. Как правило, валюта теряет в цене, если в стране высокий уровень инфляции. Это связано с тем, что инфляция уменьшает покупательскую способность валюты и, соответственно, спрос на нее.
• Экономический рост. Статистические данные по ВВП, уровню занятости, розничным продажам показывают уровень экономического роста и состояние экономики. Чем устойчивей экономика страны, тем выше спрос на ее национальную валюту.

Политическая конъюнктура

Внутренние и международные политические события могут оказать большое влияние на валютные рынки. Политические потрясения и нестабильность могут оказать негативное влияние на экономику страны. Кроме того, события в одной стране региона могут вызвать положительный или отрицательный эффект в соседней стране и повлиять на ее национальную валюту.

Психология рынка

Психология участников рынка влияет на курсы валют. Различные политические и экономические события могут привести к резкому изменению котировок, что в свою очередь тоже повлияет на психологию участников валютного рынка. К основным факторам, которые оказывают влияние на психологический настрой инвесторов, относятся:

• Бегство в качество. В случае сильных рыночных потрясений инвесторы предпочитают выводить свои финансы в надежные активы. На эти активы повысится спрос, что в свою очередь приведет к росту цен. Традиционными убежищами во время финансовых кризисов всегда были доллар США, швейцарский франк, золото.
• Долгосрочные тенденции. Котировки валют часто движутся в определенном направлении. Хотя валютные рынки не имеют сезонных факторов спроса, на них оказывают влияние экономические циклы. Анализ экономических циклов позволяет предугадать долгосрочное движение валютной пары на основе политических и экономических событий.
• «Покупай на слухах, продавай на фактах». Эта рыночная пословица отражает влияние определенного фактора до того, как он произойдет. Когда ожидаемое событие происходит, рынок Форекс часто реагирует на него не так, как ожидает большинство участников валютного рынка.
• Экономические показатели. Многие экономические показатели оказывают сильное влияние на психологию участников рынка Forex. Часто психология рынка оказывает более сильное влияние на цены, чем реальный экономический эффект от опубликованного экономического показателя.
• Технический анализ. Как и на других рынках, движения валютных пар рисуют графические модели, которые используются участниками валютного рынка для прогнозирования дальнейшего движения рынка. Множество трейдеров изучает графики Фррекс, чтобы идентифицировать такие модели.

Отличительные особенности рынка Forex

Я расскажу об особенностях и отмечу, почему трейдерам важно знать о каждой из них

Объект торговли – валюта

Когда вы слушаете новости, там всегда говорят: «Курс доллара – … рублей, … копеек. Американская валюта подешевела на … копеек». Когда проходит несколько часов и выходит новая программа, там называется уже другой курс американской валюты и снова сообщается, на сколько отличается значение от предыдущего. Всё это – новости с рынка Форекс.

В чем можно выразить ценность валюты? Чаще всего – в другой валюте. Поэтому стоимость доллара может быть выражена в рублях, стоимость евро – в долларах и так далее.

Задача рынка Форекс – учитывать всю информацию о ситуации в конкретном государстве и фиксировать стоимость валюты. А потом давать возможность отдельным людям или компаниям обменивать одну валюту на другую.

Нет привязки к определенному месту

Форекс появился тогда, когда уже существовал интернет. И создан был валютный рынок как раз в интернете – нигде в мире нет здания, в котором происходили бы торги валютой. Они происходят полностью в онлайн-режиме.

Чтобы спекулировать валютой, вам нужен компьютер или мобильный телефон с выходом в интернет. И всё.

Работает весь день

Форекс доступен для спекуляций круглосуточно. Это же не здание, его не надо закрывать на ночь. Поэтому Форекс-трейдеры могут заниматься спекуляциями в любое время суток.

Не работает по выходным

Это вина не столько рынка, сколько брокеров – компаний, которые исполняют торговые приказы трейдеров. Им надо отдыхать, поэтому в субботу и воскресенье они не работают. Если вы в выходные дни откроете «живые» графики валют – на них не будет никаких движений, потому что рынок – «в отключке».

Почему это важно знать трейдеру? Потому что если он оставит открытые сделки на субботу и воскресенье, то в понедельник может оказаться в большом минусе. Рынок-то закрыт, но курсы валют продолжают колебаться

И никто не гарантирует, что они вдруг не рухнут.

За открытие сделки надо платить спред

Спред – это как бы брокерское вознаграждение. У спредов относительно постоянные величины, но они могут сильно меняться при выходе важных экономических новостей. Спред уплачивается только при открытии сделки, поэтому любая открытая сделка на Форексе поначалу будет минусовой.

Замечу, что на фондовом рынке, или рынке ценных бумаг, уплачиваются не спреды, а комиссии. И платить их надо как при открытии сделок, так и при закрытии.

Можно торговать с большим кредитным плечом

Оно у форекс-брокеров доходит иногда до 1:1000. О кредитном плече у меня уже вышла статья – прочитайте обязательно. Я старался там объяснить это понятие простыми словами и рассказать о его опасностях.

Тиковые объемы торгов

На любом рынке есть такое понятие как объем. Это количество денег, которое вложено сейчас в финансовый инструмент. Например, когда акция какой-то компании начинает расти в цене, объемы вложенных средств в нее обычно сильно увеличиваются. «Столбики» объема помогают «увидеть», что трейдеры активизировались.

На валютном рынке объемы, к сожалению, тиковые. Это значит, что фиксируется не сумма сделок, а просто их количество. И реального представления о том, какой капитал «влит» в рынок у спекулянтов нет.

Поясню это на таком примере. Я купил акций на тысячу рублей, мой друг – на пять тысяч, а вы – на сто рублей. Какой будет объем на фондовом рынке? 6100. А на Форексе? Три. Три открытые сделки.

Короче, печалька.

И так, что такое биржа и рынок форекс:

1. Биржа — это юридической лицо, которая через свою инфраструктуру организует торги финансовыми инструментами, и является централизованной площадкой разных рынков, находящихся под государственным регулированием.
В зависимости от торгов различными  инструментами, есть так называемые : фондовые, валютные, товарный, фьючерсные, опционные, а также универсальные биржи, где торгуются одновременно разные финансовые активы.
В основном в России   биржу называют  фондовой биржей (рынком).

Форекс — это глобальный внебиржевой рынок межбанковского обмена валюты по свободным ценам, где ограниченно или вовсе отсутствует государственное регулирование. Форекс не является централизованной площадкой. Операции проводятся через систему институтов: центральные банки, коммерческие банки, инвестиционные банки, брокеров и дилеров, пенсионные фонды, страховые компании, транснациональные корпорации.
Поэтому выражение торговля на  бирже форекс, в корне не верно.

В России существует 7 бирж (организаторов торгов, имеющих лицензию):

-ОАО «Московская Биржа ММВБ-РТС»; -ОАО «Санкт-Петербургская биржа»; -ОАО«Московская энергетическая биржа»; -ЗАО «Санкт-Петербургская Международная -Товарно-сырьевая Биржа»; -ЗАО «Санкт-Петербургская Валютная Биржа»; -ЗАО «Биржа «Санкт-Петербург»;-ЗАО «Национальная товарная биржа»

 Самая крупная из них, Московская биржа — крупнейший в России биржевой  холдинг, образованный в декабре 2011 года в результате слияния биржевых групп:  ММВБ (Московской межбанковской валютной биржи) и РТС (российской торговой системы).

Московская биржа предоставляет услуги по торговле акциями, облигациями, производными инструментами, валютой, инструментами денежного рынка и сырьевыми товарами.

Московская биржа включает в себя следующие торговые площадки:

-Фондовый рынок — осуществляется торговля акциями и облигациями.
—Срочный рынок — торгуются финансовые инструменты, такие как фьючерсы и опционы на акции, индексы, валютные пары.
—Валютный рынок – осуществляются сделки с иностранной валютой пары доллар/рубль, евро/доллар, евро/рубль, китайский юань/рубль, а также белорусский рубль, украинская гривна и казахский тенге. На базе торговой платформы валютного рынка, также проводятся торги золотом и серебром.
—Денежный рынок — заключаются сделки РЕПО с государственными ценными бумагами, инструментами денежного рынка.

В России валютный рынок Московской биржи и рынок форекс (форекс) это разные понятия, так как форекс не является биржей и не является площадкой биржи.

В англоязычной среде словом Forex обычно называют валютный рынок, а также торговлю валютой.
В русском языке термин форекс обычно используют в более узком смысле и подразумевается исключительно как спекулятивная торговля валютой через коммерческие банки или дилинговые центры.

RoboForex

RoboForex – лучший и наиболее надежный форекс-брокер, и вы убедитесь в этом.

Компания RoboForex (РобоФорекс) работает на рынке уже более 11 лет и регулируется Комиссией по международным финансовым услугам Белиза (IFSC) под лицензией 000138/107. Это говорит о высокой степени надежности компании и социальной ответственности как на территории Белиза, так и за его пределами. Это также является гарантом эффективности, честности и прозрачности работы компании RoboForex.

RoboForex Ltd также является официальным участником международной организации The Financial Commission, которая занимается разрешением конфликтов между брокерами и их клиентами.

Начиная с 2018 года компания RoboForex регулярно проходит аудит качества исполнения ордеров на сервисе Verify My Trade (VMT), который является партнером The Financial Commission. Это позволяет оценить качество исполнения брокером торговых приказов. Успешное прохождение оценки качества дает возможность подтвердить соответствие брокера высоким стандартам, установленным The Financial Commission.

С момента своего основания этот форекс-брокер делал акцент на предоставлении трейдерам лучших торговых условий, используя новейшие технологии и многолетний опыт.

Компания RoboForex является международным брокером, и предлагает к торговле 8 видов активов (Forex, Акции, Индексы, ETF, Продуктовые товары, Энергосырьевые товары, Металлы, Криптовалюты) и более 12 000 инструментов.

Вот некоторые из основных преимуществ брокера RoboForex:

• Работает более 10 лет на рынке. Компания успешно работает 11 лет на международном рынке, что говорит о ее надежности.
• Масштабность. Компания работает в 169 странах и имеет более 800 000 клиентов, что также говорит о ее надежности.
• Обладатель более 10 престижных наград. Только в 2021 году форекс-брокер Roboforex получил такие награды, как «Самый надежный брокер», «Лучшие инвестиционные продукты», «Лучшая партнерская программа», «Лучшая платформа для торговли несколькими активами», «Самый прозрачный брокер», «Лучшее мобильное торговое приложение» и прочие.
• Безопасность средств клиента. Средства клиента полностью защищены – деятельность брокера регулируется IFSC, есть защита от отрицательного баланса и многое другое.
• Эксклюзивные торговые платформы и технологии. Компания разработала специальные торговые платформы, которые покрывают самые высокие запросы современных трейдеров. К ним относятся MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, R WebTrader, R MobileTrader, R Trader.
• Онлайн поддержка клиентов 24/7. Профессиональная служба поддержки готова решить ваши проблемы в любое время суток.
• CopyFX. Возможность зарабатывать посредством копирования сделок успешных трейдеров – копитрейдинг.
• Более 20 платежных систем. Дает возможность максимально удобно пополнить или вывести средства.
• 8 типов активов. Forex, акции, индексы, ETF, сырьевые товары, энерготовары, металлы, криптовалюты.
• 16 криптовалют. Bitcoin, Solana, Ripple, Stellar, Ethereum, Chainlink, TRON, и другие.
• 3 валюты счета (USD, EUR, GOLD).

Зарегистрироваться и начать сотрудничество с форекс-брокером RoboForex вы можете на официальном международном сайте – roboforex.com
— Жители Украины могут зарегистрироваться на украиноязычной версии сайта – roboforex.com/ua/

Что такое Форекс?

Форекс (FX) относится к рынку, на котором торгуются различные валюты и производные валютные инструменты, а также к валютам и производным валютным инструментам, которые там торгуются. Форекс – это портмоне «иностранной валюты». Рынок форекс является крупнейшим и наиболее ликвидным рынком в мире по объему торгов, Forex представляет собой электронную сеть банков, брокеров, учреждений и индивидуальных трейдеров (в основном торгующих через брокеров или банки).

Многие организации, от финансовых учреждений до индивидуальных инвесторов, нуждаются в валюте, а также могут спекулировать на направлении движения конкретной пары валют. Они размещают свои заказы на покупку и продажу валюты в сети, чтобы они могли взаимодействовать с другими валютными ордерами от других сторон.

Рынок Форекс открыт 24 часа в сутки, пять дней в неделю, кроме праздников. Рынок форекс открыт во многие праздничные дни, когда фондовые рынки закрыты, хотя объем торгов может быть ниже.

Ключевые моменты

• Рынок форекс – это сеть учреждений, позволяющих торговать 24 часа в сутки, пять дней в неделю, за исключением случаев, когда все рынки закрыты из-за праздника.
• Розничные трейдеры могут открыть счет форекс, а затем покупать и продавать валюту. Прибыль или убыток возникает в результате разницы в цене, по которой валютная пара была куплена и продана.
• Форвардные контракты и фьючерсы – еще один способ участия на валютном рынке. Форварды можно настроить с помощью валюты, обмениваемой после истечения срока. Фьючерсы не настраиваются и чаще используются спекулянтами, но позиции часто закрываются до истечения срока (чтобы избежать расчетов).
• Рынок форекс – крупнейший финансовый рынок в мире.
• Розничные трейдеры обычно не хотят доставлять полную сумму валюты, которой они торгуют. Вместо этого они хотят получать прибыль от разницы в ценах на валюты с течением времени. Из-за этого брокеры переносят позиции каждый день.

Когда работает рынок Форекс?

Теперь давайте разберемся когда работает рынок Форекс. Валютный рынок Форекс работает без перерывов 24 часа в сутки с понедельника по пятницу. Именно децентрализованность позволяет международному валютному рынку работать круглосуточно. Давайте остановимся на этом подробней.

Как мы уже говорили выше, в торговле на Форекс участвуют множество финансовых центров, которые расположены по всему миру. А как известно, на нашей планете присутствует множество часовых поясов. То есть в одной точке мира утро, а в другой уже вечер.

Раньше всего утро наступает в Японии, около 3 часов ночи по московскому времени. Это означает, что Японские банки первые начинают свои операции на рынке Форекс. Работу свою они продолжают приблизительно до 11 часов. Этот торговый временной промежуток на Форекс называют азиатской сессией.

Около 10 утра по московскому времени наступает день в Европе и европейские банки вступают в торговлю на Форекс. Продолжают свою работу они примерно до 18 часов. Этот торговый временной промежуток называют европейской торговой сессией.

В 16:00 день наступает в Америке и, соответственно, американские банки приступают к операциям на рынке Форекс. Продолжают торговлю они примерно до 1 часа ночи по московскому времени. Данный временной промежуток на Форекс называется американской торговой сессией.

В 00:00 часов в работу вступает еще один мировой финансовый центр – Австралия. Торговля там продолжается до 9 часов утра по московскому времени. И так продолжается все будние дни. Это позволяет рынку Форекс работать круглосуточно.

Если подытожить, то рынок Форекс начинает работать в понедельник утром приблизительно в 3 часа, а завершает свою работу в пятницу около 1 часа ночи. Ниже выделены основные торговые сессии на Форекс с временными интервалами по московскому времени.

• Азиатская сессия — 03:00 – 11:00.
• Европейская сессия — 10:00 – 18:00.
• Американская сессия — 16:00 – 01:00.

XM

Компания XM входит в список Топ-10 самых надежных форекс-брокеров, и работает в 196 странах мира. Она была основана 2009 году, поэтому молодой ее назвать нельзя. Это уже является преимуществом. Компания насчитывает более 3 500 000 клиентов и свыше 2 400 000 000 сделок без реквотов и отклонений.

Как вы уже видите компания XM является очень крупным, авторитетным и опытным игроком на рынке форекс-брокеров. За многие годы работы компания удостоилась огромного количества наград, с которыми вы можете ознакомиться на официальном сайте.

Вот краткий перечень преимуществ брокера XM:

• Работает более 10 лет на рынке, что говорит о надежности и доверии со стороны клиентов (трейдеров)
• Охватывает 196 стран мира
• Имеет невероятное количество клиентов – 3 500 000
• Использует более 25 надежных платежных систем
• Имеет в наличии 16 многофункциональных торговых платформ
• Служба поддержки работает 24/5 на 30 языках, в том числе и на русском
• 99,35% всех торговых заявок исполняются менее чем за 1 секунду
• Предоставляет бесплатный анализ рынка Форекс
• Проводит бесплатные ежедневные вебинары по Форексу
• Предоставляет неограниченный доступ к обучающим видеоматериалам
• Ежедневные торговые сигналы для Форекса
• Бесплатный ежедневный технический анализ
• Ежедневный обзор рынка Форекс

Предоставляет возможность работы в таких платформах, как:

• MT4
• MT5
• XM WebTrader

Форекс-брокер XM дает возможность торговать следующими видами активов:

• Свыше 55 популярных валютных пар
• CFD на индексы (основные мировые индексы)
• CFD на сырьевые товары (сахар, какао, пшеница и пр.)
• CFD на акции (более 600 компаний)
• CFD на металлы (золото, серебро, палладий и пр.)
• CFD на энергоносители (нефть, газ и пр.)

Зарегистрироваться и начать сотрудничество с форекс-брокером XM вы можете на официальном сайте – xm.com

Что такое валютный рынок

Нельзя вести речь о заработке на Форексе, не дав ему четкого и понятного определения.

Что же это такое, если говорить простыми словами?

Изначально он создавался исключительно для обмена одной валюты на другую, однако постепенно люди обнаружили, что здесь можно неплохо зарабатывать, если вовремя «купить деньги» и вовремя продать.

В результате валютный рынок переключился на чистые спекуляции, сейчас здесь работают исключительно трейдеры, задавшиеся целью обогатиться. Почитайте статью «Трейдер», чтобы узнать о некоторых тонкостях подробнее.

Какие особенности отличают Форекс от фондового рынка или от рынка товаров/сырья? Рассмотрим бытовую ситуацию.

В этом одна из основных особенностей Форекса. На биржах ценных бумаг и товаров возможность заработать есть только при росте цены на какие-либо активы, на Форексе же трейдеры делают деньги как на росте, так и на спаде курса.

Кстати, вам не помешает знать, что продается и покупается на разных сегментах финансового рынка, дабы повысить уровень знаний об экономике в целом.

Сегменты финансового рынка:

№	Сегмент финансового рынка	Финансовые инструменты
1	Валютный рынок	Валюты разных государств в парах друг с другом (EUR/USD, CHF/JPY, USD/RUB)
2	Фондовый рынок	Ценные бумаги: акции (компаний «Магнит», «Лукойл» и т. п.), облигации и др.
3	Товарно-сырьевой рынок	Нефть, газ, уголь, хлопок, кофе, пшеница и др.
4	Срочный рынок	Срочные контракты: фьючерсы и форварды

Всех участников валютного рынка (как и любого другого) экономисты делят на мажоритариев и миноритариев. Мажоритариев меньшинство, но они вливают в рынок больше всего денег, поэтому могут разворачивать цены так, как считают нужным.

Можете ли вы стать мажоритарием? Вероятность невысока: этого звания удостаиваются только Центральные Банки и крупнейшие инвестиционные фонды разных государств.

Миноритарии – это толпа. То есть великое множество людей с маленькими деньгами. Одни люди приходят, другие уходят, большая часть миноритариев успешно расстается со своими деньгами, которые перетекают в карман мажоритариев. Не все, правда.

Не особо влияющее на торговлю, но все же важное отличие валютного рынка – спреды. Определим, что это

Когда мы покупаем на фондовом рынке акцию компании «Магнит», мы платим комиссию за сделку в процентах. Когда продаем – платим снова. На Форексе комиссия взимается один раз при открытии сделки, выражается фиксированным значением.

Да, кстати, если вы имеете смутное представление о биржах, где продаются ценные бумаги, читайте нашу статью «Торговля на фондовой бирже».

А если и о брокерах знаете не особо много – загляните в текст «Форекс Брокеры».

Рынок Форекс не локализуется в каком-нибудь большом здании, он существует в Интернет-пространстве, все торги ведутся только через сеть. Следствие – торговля доступна круглые сутки во все дни, кроме выходных.

Есть, безусловно, и ряд других отличий, о которых мы поговорим в скором времени в материале «Валютная биржа» (возьмите на заметку).

Давайте посмотрим, как классифицируются валютные рынки (критериев, оказывается, много).

Что собой представляет анализ рынка Форекс

Перед тем как начинать совершение сделок, следует проводить анализ рынка. У каждого трейдера здесь стратегия своя, мы рассмотрим основные показатели для такого анализа.

Известно о трех типах анализа:

• Интуитивный;
• Технический;
• Фундаментальный.

Если трейдер хочет стать успешным и получать доход стабильно, анализировать состояние рынка просто необходимо. Кроме того, все три типа анализа одинаково важны, пренебрегать ими не стоит. Давайте рассмотрим их более подробно и начнем с технического.

Технический анализ

Делится на ручной и автоматизированный.

При ручном анализируются технические индикаторы и принимается решение покупать или продавать валютную пару.

При автоматизированном анализе полностью исключен фактор психологии, который навредил немалому количеству трейдеров.

При использовании автоматизированного анализа система изучает предыдущие показатели колебаний цен, чтобы определить последующие ценовые колебания.

Фундаментальный анализ

При таком типе анализируется несколько разных факторов: от уровня безработицы, до экономического положения в стране, которая связана с валютной парой.

Поэтому те, кто предпочитает такой вид анализа, всегда должны быть в курсе актуальных экономических новостей.

Интуитивный анализ

Как показывает практика, чаще всего такой вида анализа используют новички. Получается, что они планируют стать богатыми только за счет везения. Но этот путь тупиковый.

Часть трейдеров так и не приходит к такому выводу и просто разочаровывается в Форекс. Открытие сделок наугад – не самая лучшая стратегия.

Что стоит знать трейдеру новичку

Вот несколько понятий, понимая значение которых сможете себя уверенней чувствовать во время работы с валютными парами: волатильность, ликвидность, котировка, торговый диапазон (рендж), тренд, торговая сессия, тик, позиция, лонг, шорт, ордер, кредитное плечо, спред…

Кроме принятых официальных терминов профессионалы используют сленг, который надо знать и понимать. В процессе изучения предмета столкнётесь с обилием информации, которая будет касаться и того, как торговать и чем. Если не углубляться, то можно разбить трейдеров на две категории:

• Одна из которых — трейдеры, которые используют фундаментальный анализ, например: новости, отчёты, статистику и тому подобное.
• Другая категория торгует исключительно по техническому анализу, то есть изучает поведение цены на графике и принимает решения исходя из полученных данных.

Конечно есть люди, которые используют в своей торговле на Форекс оба подхода одновременно. Этим и хорош этот источник дохода, что наверное любой человек сможет подобрать для себя подходящую методику.

Выводы

Рынок Форекс – действительно огромен. Нельзя однозначно сказать, плох он или хорош – просто нужно знать нюансы и правила игры, чтобы выходить из нее победителем.

Что касается моделей работы брокеров, важно понимать, что главным фактором выбора, с какой моделью работать, является прибыльность торговой системы, а не нюансы исполнения ордеров. При этом, маркет-мейкерская модель имеет свои преимущества, поскольку может давать лучшее исполнение

С другой стороны, модель ECN/STP дает лучшие цены. При этом, эта модель однозначно более прозрачна, а используя маркап можно существенно улучшить и исполнение.

Наши рекомендации по выбору типа счета можно посмотреть здесь.