Куда инвестировать 1 000 рублей

Кто владеет Nexters

Фадеев и Герцовский владеют по 20,2% акций Nexters каждый. 18,9% акций компании принадлежат кипрскому оффшору Everix Investments, владельцами которого являются Игорь и Дмитрий Бухманы.

В 2021 г. Nexters зарегистрировала проспект, позволяющий ряду миноритарных акционеров продать принадлежащие им акции и варранты (опционы с возможностью продажи на бирже). В проспекте речь шла 47,2 млн акций (21,7% от общего числа) и 7,75 млн варрантов (дают возможность получить в совокупности 4% от общего числа акций). Один варрант позволяет приобрести одну акцию Nexters за $11,5.

Александр Губинский, Самараавтожгут: Как мы получали грант на внедрение компьютерного зрения
Поддержка ИТ-отрасли

В том числе компания Kismet Sponsor Ивана Таврина, создававшая Kismet Acquisition One, владеет 8,8% акций и варрантами на покупку 3,1% акций. Фонды Mubadala Investment и VPE Fund владеют каждый по 1,7% акций и варрантами на покупку по 0,4% акций каждый.

Остальные пакеты акций разделены между сотрудниками Nexters. Технический директор Андрей Чирский владеет 3,1% акций, Александр Иванов и операционный директор Антон Рейнхольд – по 1,8%, Георгий Кондратьев, Татьяна Кострикова, Антон Кравец (через кипрский оффшор Nideor), Владимир Сучков и Николай Ястребов (гендиректор Nexters Studio и Nesters Online) – по 0,9% акций, маркетинговый директор Дмитрий Филиппов – 0,2%, Андрей Морозов – 0,1%.

Торги акциями Nexters на бирже Nasdaq завершились 25 февраля 2022 г. на отметке $6,38. Сейчас Nexters оценивает справедливую стоимость своих акций как $4,53. Исходя из справедливой стоимости акций, стоимость принадлежащих Герцовскому и Фадееву пакетов акций Nexters можно оценить в $180,2 млн на каждого, Игорю и Дмитрию Бухманам – по $168,5 млн на каждого, Таврину — $80,9 млн.

Стоимость принадлежащего Чирскому пакета акций можно оценить в $27,99 млн, Иванову и Рейнхольду – по $16,3 млн, Кодратьеву, Костриковой, Кравецу, Сучкову и Ястребову — по $7,99 млн, Филиппову — $1,5 млн, Морозову — $0,8 млн. Снятие ограничений на торги акциями Nexters на Nasdaq позволит упомянутым лицам из числа ключевых сотрудников компании, арабских фондов и структуре Таврина начать продавать свои акции на бирже.

Азиатские акции

Китай постепенно оправляется от коронакризиса. На первом плане я вижу три достойные бумаги.

Котировки за 20 лет.

China Mobile (SEHK: 941) — это китайский эквивалент американских AT&T или Verizon. Скучный, но стабильный рынок коммунальных услуг.

У компании 950 миллионов абонентов мобильной связи и больше 180 миллионов интернет-абонентов. Капитализация ~1 триллион гонконгских долларов.

Просто так, на минутку: база пользователей China Mobile почти в три раза больше, чем все население США. А учитывая, что в современном Китае даже батон хлеба без смартфона не купишь, бизнес China Mobile со временем будет только крепнуть.

График за 15 лет.

Tencent Holdings (SEHK: 700) — одна из крупнейших компаний в мире в области социальных медиа, онлайн-трансляций и видеоигр с капитализацией ~6,3 триллионов гонконгских долларов.

Мне она нравится за свою независимость. Полностью завязана на внутренний рынок, причем на те его сферы, которые мало страдают от любых кризисов.

Если завтра Китай и США вступят в холодную войну и торговля между странами вообще остановится, Tencent понесет гораздо меньший ущерб, чем, к примеру, та же «Алибаба».

Китайские потребители вряд ли перестанут чатиться, стримить или гонять в игры на компе. Это одна из тех акций, которые покупают на долгосрок.

Котировки за 6 лет.

Alibaba Group (NYSE: BABA). Ни один листинг лучших азиатских акций не был бы полным без Alibaba Group Джека Ма. Это одна из крупнейших в мире компаний с рыночной капитализацией в районе ~658 млрд долларов США.

На хлеб с маслом зарабатывает на глобальных торговых платформах Alibaba и AliExpress, китайском аналоге eBay — Taobao, коммерческой площадке Tmall, крупнейшем облачном хостинге в Китае Alibaba Cloud и других направлениях вроде цифровых платежей и микрокредитования.

Это разнообразные бизнесы. Но всех их объединяет одно: они необходимы для современной экономики, поэтому компания бужет жить и процветать. По крайней мере я полностью поддерживаю рыночных аналитиков, которые дают Alibaba хороший прогноз на годы вперед.

Лучшие книги и фильмы про компанию Google

Историю успеха Google можно изучать по книгам, представленным ниже.

Джефф Джарвис «Что сделал бы Google?»

Стремительно меняющийся мир рассматривается с точки зрения успешного IT-гиганта.

Джон Бэттелл «Поиск»

Становление крупнейшего поисковика изучается автором под необычным углом.

Эрик Шмидт «Как работает Google»

Книга повествует о любопытных историях из жизни компании.

Джейсон Арбон, Джефф Каролло, и Уиттакер Джеймс «Как тестируют в Google»

Авторы раскрывают интересные подробности тестирования продуктов и организации работы в компании.

Дэвид А. Вайз, Марк Малсид «Google. Прорыв в духе времени»

Книга посвящена истории одной из самых успешных мировых IT-компаний.

Авторы делятся секретами успеха основателей.

Скотт Гэллоуэй «Большая четверка. Секреты успеха Amazon, Apple, Facebook и Google»

Здесь читатели в мельчайших подробностях и с авторскими комментариями узнают о секретах бизнеса четырех гигантов IT-индустрии.

Представленные издания переведены на множество языков мира и пользуются огромной популярностью среди неискушенных читателей.

Лучшие книги про компанию Google

Google по-прежнему окружен множеством тайн, загадок и мифов. Можно попытаться разгадать их по документальным фильмам, которые перечислены ниже.

«Google и всемирный мозг»

Документальный фильм 2013 года повествует о том, как создавалась компания и кто принимал в этом участие.

«Взгляд изнутри: Google»

В этой картине, выпущенной в 2017 году, рассказывается не только об истории создания амбициозного проекта, но и о планах компании.

«Мальчики «Google»

Фильм снят в 2005 году. Посвящен жизни основателей Google.

«Google: зловещая черта»

Создатели этого научно-популярного фильма знакомят с деятельностью компании с неожиданной точки зрения.

«Биография: Google»

Это еще один увлекательный фильм 2005 года, посвященный Пейджу и Брину и описывающий их биографии.

Помимо этого стоит упомянуть о комедии 2013 года «Кадры». Сюжет выстроен вокруг истории двух выпускников колледжа, которые стажируются во всемирно известной IT-компании. И хотя фильм является художественным, в нем участвовали реальные сотрудники Google.

С самого начала своей деятельности этот IT-гигант сосредотачивал все свои усилия над решением сложных задач. Сегодня специалисты Google продолжают разрабатывать инновационные продукты для миллиардов пользователей по всему миру. Создатели компании убеждены, что основой их детища является коллектив единомышленников, заинтересованных в улучшении этого мира.

Механизм работы биржи

Национальный рынок Nasdaq был одним из 2 уровней, составляющих биржу. Каждый из них включал компании, которые соответствовали определенным листинговым и нормативным требованиям.

Nasdaq-NM состоял из ликвидных активов примерно 3000 холдингов со средней и большой капитализацией. Второй уровень назывался рынком Nasdaq SmallCap. Как следует из названия, он состоял из компаний с малой капитализацией или компаний с потенциалом роста.

23 июня 2006 г. биржа объявила, что разделила Nasdaq-NM на 2 разных уровня, создав 3 новых. Изменение было внесено, чтобы привести биржу в соответствие с ее международной репутацией. Каждый уровень получил новое название:

Nasdaq Capital Market, ранее известный как Nasdaq SmallCap Market для компаний с малой капитализацией.
Глобальный рынок Nasdaq, который ранее являлся частью национального рынка Nasdaq для примерно 1450 акций средней капитализации.
Nasdaq Global Select Market – новейший уровень, который был частью национального рынка Nasdaq и включает около 1200 компаний с большой капитализацией.

NASDAQ Global Select Market Composite (NQGS):

Торги на новом третьем уровне Nasdaq Global Select Market официально начались 3 июля 2006 г.

Листинговые и нормативные требования для каждого уровня стали более строгими. Например, уровень Global Market требует, чтобы компании имели:

значительные чистые материальные активы или операционный доход
минимальное публичное обращение 1 100 000 акций
не менее 400 акционеров
цена предложения не менее $4.

2019

Google законно скрыла на Бермудах 19,9 млрд евро налогов

В начале 2019 года стало известно о том, что Google перевела 19,9 млрд евро через зарегистрированную в Голландии компанию на Бермудские острова в 2017 году. Интернет-гигант использовал известную схему ухода от налогов.

Как сообщает информационное агентство Reuters со ссылкой на документы нидерландской Торговой палаты, в 2017 году через компанию Google Netherlands Holdings BV было проведено примерно на 4 млрд евро больше по сравнению с 2016-м. В Google утверждают, что компания использует только законные схемы и платит все налоги, которые требуются.

Google увела от налогообложения почти 20 млрд евро при помощи «сэндвича»

Google, как и другие международные компании, платит подавляющее большинство своего корпоративного подоходного налога на родине, и мы заплатили глобальную эффективную налоговую ставку в размере 26% за последние десять лет. Мы платим все налоги и соблюдаем налоговое законодательство в каждой стране, в которой мы работаем по всему миру, — заявили в корпорации.

Голландская «дочка» Google используется для перевода выручки от роялти, полученной за пределами США, в ирландскую аффилированную компанию Google Ireland Holdings, зарегистрированную на Бермудских островах, где компании не платят налоги на доходы. Это так называемая двойная ирландская схема с голландским сэндвичем.

Эта популярная в США схема применяется оптимизации налоговых обязательств посредством использования двух ирландских и одной голландской компаний. Ирландские компании выступают в роли «хлеба», а между ними находится голландская компания, как «сыр» или «колбаса». Такая схема является законной и используется преимущественно крупными корпорациями США в отношении оптимизации доходов от объектов интеллектуальной собственности. Метод позволяет значительно уменьшать налоги в США и других странах.

Вклад в банке

Банковский вклад на определённый срок (депозит) — безопасный инвестиционный инструмент — вложить деньги для получения стабильного пассивного дохода может даже начинающий и непродвинутый в финансовой грамоте инвестор. Не нужно иметь специальных знаний — клиент приносит деньги в банк на депозит, получает проценты. Вклады в банках отличаются размером процентной ставки, сроками.

В среднем ставка составляет около 4—7% годовых (на момент написания статьи). Ставки по долгосрочным вложениям (сроком от 1 года) без возможности пополнения и снятия обычно выше.

Срок

Положить деньги в банк можно даже на один день, но, как правило, для краткосрочных депозитов до полугода ставка заметно меньше. Есть программы на 3—5 лет. Но так как инфляция в России сложно предсказуема в длительном периоде, то банки, особенно после скачка ставок вверх, не любят принимать деньги вкладчиков на очень долгий срок. Дело в том, что закон запрещает финансовым организациям снижать доходность действующих депозитов в одностороннем порядке.

Сумма

В зависимости от типа вклада, банк может принять разную сумму. Например, открыть накопительный счёт можно на сумму от 1 руб. Накопительный счёт — своеобразный гибрид счёта до востребования и депозита. Доход по нему почти такой же, как на депозите, но в удобный для владельца момент деньги можно частично снимать. Единственное ограничение — на накопительном счёте после снятия должна остаться определённая минимальная сумма, размер которой оговаривается особо. Вклады с высокой ставкой на долгий срок обычно оформляют на сумму от 1—10 тыс. руб.

Схема выплаты процентов

Вкладчик может получать проценты ежемесячно, раз в квартал, в конце срока. Как правило, банки предлагают «линейку вкладов», и каждый вкладчик может найти для себя наиболее удобный вариант.

Капитализация

Проценты на проценты — способ ещё больше повысить прибыль. Есть ли такая функция или же проценты поступают на счёт до востребования, должно быть указано в договоре.

Автопролонгация

Если по окончании срока договор продлевается автоматически, вкладчик не тратит время на переоформление документов и не теряет доход.

Важно! Банковские вклады подходят в качестве источника пассивного дохода. Много заработать вряд ли получится, особенно если сумма на депозите небольшая, но вкладчик не потеряет сбережения на фоне растущей инфляции.

Преимущества банковских вкладов:

благодаря системе страхования вкладов до 1,4 млн руб. (суммарно на всех счетах вкладчика в данном банке) защищены государством, и в случае отзыва у банка лицензии возвращаются через государственное Агентство по страхованию вкладов;
вклады обеспечивают регулярный пассивный доход начинающим инвесторам;
на депозит можно положить рубли и иностранную валюту; существуют также и мультивалютные вклады.

Важно! Депозиты — низкорисковый инструмент инвестирования с минимальным порогом входа, вариант для дополнительного заработка или сбережения средств от влияния инфляции. Иногда банки предлагают специальные условия — например, для зарплатных клиентов, пенсионеров

В предновогодний период банки часто делают подарки для всех: повышенные ставки по договорам, конфеты, игристое вино, недорогие мобильные телефоны.

Инвестировать в депозиты можно любому гражданину с 18 лет.

Основные недостатки:

невысокая процентная ставка не позволяет получить хорошую прибыль;
с дохода по депозитам на сумму от 1 млн руб. нужно платить налоги;
при досрочном прекращении договора используется ставка вкладов «До востребования» (обычно 0,01%) — фактически это означает, что вкладчик теряет проценты.

Куда инвестировать деньги в 2021 году и получать пассивный доход

Второе решение для создания пассивного дохода, которое вы можете использовать — это специальные инвестиционные планы для формирования ренты. Например, к числу подобных контрактов можно отнести инвестиционный план Fixed Income Portfolio.

Этот контракт на российском рынке предлагает компания Investors Trust. Включите моё видео с обзором этого контракта для формирования пассивного дохода:

Этот план гарантирует 100% защиту капитала — а также ежеквартальную ренту фиксированного размера на весь срок договора. При этом процентные ставки на вложенный капитал значительно превосходят предложения российских банков.

Ниже представлены текущие процентные ставки для разных сроков инвестирования в этом контракте:

Например, для десятилетнего контракта в долларах США ежегодная процентная ставка на вложенный капитал составляет 3,6% годовых. И эта доходность уже позволяет нам сделать реалистичный расчёт — сколько нужно инвестировать, чтобы пассивный доход составил 100000 в месяц.

Будем исходить из того, что вы конвертировали свой капитал в доллары США — и разместили его в контракт Fixed Income Portfolio сроком на 10 лет. Предположим, что текущий валютный курс составляет 75 рублей за один доллар США.

Итак, вам необходим пассивный доход в 100.000 рублей в месяц, или же

100.000 * 12 = 1.200.000 рублей в год.

Тем самым вам нужен ежегодный пассивный доход в размере

1.200.000 / 75 = 16.000 USD в год.

Если вы разместили свой капитал в контракте Fixed Income Portfolio под 3,6% годовых, то вам нужно инвестировать чтобы пассивный доход был 100000 в месяц

16.000 / 0,036 = 444.444,44 USD

И если вы будете обладать таким капиталом в 444.445 USD, то он способен генерировать вам безрисковую ренту нужного размера. И этот поток дохода будет к вам поступать пожизненно.

Однако — здесь стоит помнить о том, что через 10 лет план Fixed Income Portfolio закончится. И чтобы пассивный доход продолжал к вам поступить — необходимо будет пролонгировать контракт Fixed Income Portfolio на новый срок. А в новом контракте ставка доходности может быть ниже, чем текущая доходность. Это может привести к снижению вашего пассивного дохода в будущем.

Кроме того, стоит помнить о том, что инфляция снижает покупательную способность денег со временем. И спустя 10-20 лет пассивного дохода в 100.000 рублей может уже не хватать для оплаты ваших каждодневных расходов из-за повышения цен на товары и услуги.

А теперь — давайте рассмотрим подход для формирования пожизненного пассивного дохода, который широко распространён в западных странах. Но при этом пока ещё мало используется в России.

Сколько нужно вложить денег в доходный сайт

Если рассматривать инвестиции в доходный сайт, то можно пойти двумя путями:

Вариант для новичков. Создать хотя бы один сайт с нуля и довести до какого-то более менее интересного дохода. Данный вариант хорош тем, что хоть и тратите время, но в итоге будет понимание как и что делается.
Вариант для профессионалов. Купить сайт. Основная сложность в том что без знания базовых вещей можно потратить куда больше времени и денег, так как у новичка изначально нет понимания как все контролировать, на что смотреть. При покупке можно нарваться на сайты с накрученными показателями или неявными проблемами которые вылезут со временем, и которые на этапе проверки не всегда поучится выявить.

Ниже список расходов от начала создания сайта и до получения результата:

Пояснения к некоторым пунктам читайте после таблицы.
Оплату всех работ берем из расчета средней зарплаты в регионах 56000 рублей или 350 рублей/час.

Разовые расходы	Стоимость, рублей
Регистрация домена	200
Установка и настройка сайта	от 2800
Оформление (шаблон + настройка)	от 3500 + 2800
Публикация контента	от 100 за статью (минимум 40 статей)
Размещение рекламы	350
Итого	13650

Постоянные расходы	Стоимость, рублей
Продление домена	от 600 в год
Хостинг	от 100 в месяц
Поддержание работоспособности сайта	от 350 в месяц
Итого	6000 в год или 500 в месяц

Переменные расходы
Создание контента (минимум 40 статей)	от 2800 за статью или 112000 за 40 статей
Обновление контента (минимум 40 статей)	от 350 за статью или 14000 за 40 статей
Продвижение	от 0 и до бесконечности
Итого	126000 + продвижение

Итоговая стоимость	145650 в первый год20000 каждый год

Нюансы о которых важно знать:

Выбирать лучше всего крупного регистратора доменов.
Хостинг также важен, не стоит гнаться за дешевизной. Главное надежность и удобство работы.
Для создания сайта лучше всего выбрать CMS WordPress — самая популярная система, ответ и решение практически любого вопроса можно найти в интернете, платные услуги стоят приемлемых денег, много бесплатных плагинов которые расширяют функционал. Идеальный вариант для старта.
Тема оформления должна быть адаптирована под мобильные устройства

Ключевое — минимализм, удобство.
Качество контента важно, но его можно получить как за 500 рублей так и за 5000. В среднем самостоятельно написать хорошо проработанную статью можно за 1-2 дня, в зависимости от тематики.
Обновлять контент не обязательно, но желательно

Многие сайты живут на старом контенте годами, зависит от тематики и конкуренции. Но если цель получать как можно дольше доход, то обновления обязательны.
Если лет 10 назад можно было просто создать сайт, наполнить любым контентом и получить результат, то сейчас это сделать в разы сложнее. Выигрывают те кто трансформируют сайт в сервис, мобильное мобильное приложение, добавляют возможность общения и т.п.
Продвижение сайта (seo) одна из важных составляющих, можно выделить время и заниматься самостоятельно, но эффективнее обратиться к специалистам.

Облигации

Покупка облигаций в 2022 году позволяет вложить деньги и получать пассивный доход. Этот инструмент напоминает кредит — компания или муниципальное образование, субъект РФ или государство, продавая их, берёт деньги в долг и выплачивает доход. Доход может быть периодическим, это проценты-купоны. Другой вариант дохода — дисконт, когда облигация размещается дешевле номинальной стоимости, а гасится по номиналу. Встречается и гибридный вариант: облигации с купонами могут размещаться с небольшим дисконтом. Как правило, купонные облигации выпускаются на долгий срок, а дисконтные краткосрочны.

Кроме дохода, объявленного при выпуске, зарабатывать на облигациях дополнительно можно за счёт досрочной продажи. Если цена на них выросла, владелец получит дополнительную прибыль.

Доходность по облигациям государства, субъектов РФ, а также крупнейших частных корпораций и банков не сильно отличается от банковских депозитов — в среднем до 10% годовых. Но на бирже есть и высокодоходные облигации — это либо бумаги молодых небольших компаний, либо бумаги корпораций, находящихся в сложной финансовой ситуации. Доходность в секторе высокодоходных облигаций измеряется в десятках процентов годовых, но и риск потерять все вложенные в них деньги практически такой же, как при инвестициях в акции.

Облигации менее рискованны, чем акции, но компания, выпустившая ценную бумагу, может обанкротиться

Важно отметить, что это правило относится к ценным бумагам одного и того же эмитента: акция нефтегазового гиганта надёжнее, чем облигация небольшого ломбарда

Некоторые облигации малых компаний иногда становятся невостребованными, и продать их по рыночной цене бывает сложнее

Об этом важно помнить, если деньги могут понадобиться до объявленного момента погашения облигаций

Преимущества облигаций:

прибыль фиксирована и выше, чем по банковским вкладам;
инвестор может спрогнозировать доход;
управлять облигациями проще, чем акциями;
ликвидность выше — облигации можно в любой момент продать.

Долговые ценные бумаги позволяют получать купонный доход согласно проспекту выпуска: каждый квартал, раз в полгода или раз в год, а в конце срока — основную сумму займа.

Недостатки облигаций:

эмитент ценной бумаги может обанкротиться, а вы не только не получите доход, но даже не сможете вернуть вложения (хотя это практически не касается облигаций федерального займа и крупных компаний);
если продавать облигации раньше срока, используется рыночная цена, а она постоянно меняется (как в большую, так и в меньшую сторону);
покупать облигации на короткий срок не имеет смысла, оптимальным считается срок от 3 лет.

Хотя облигации считаются устойчивым инструментом инвестирования, стопроцентную надёжность они не гарантируют, поэтому вкладчик не защищён от риска потерять сбережения.

Гарантии Агентства по страхованию вкладов на держателей облигаций не распространяются.

ETF для неквалифицированных инвесторов

1. Выберите правильное утверждение в отношении паев ETF на индекс акций:

Ответ: благодаря диверсификации вложений инвестиции в ETF на индекс акций при прочих равных условиях, как правило, связаны с меньшим уровнем инвестиционного риска по сравнению с вложениями в обыкновенные акции иностранных компаний-эмитентов

2. Как устроен механизм формирования цены ETF?

Ответ: формируется не на биржевом рынке паев ETF, а на рынке, где обращаются базовые активы, составляющие ETF. Если цена паев фонда окажется выше, чем стоимость его портфеля, приходящаяся на один пай ETF, то авторизованный участник фонда, действуя исключительно в своих интересах за счет операций на первичном и вторичном рынке, вернет цену к справедливому уровню

3. Что из перечисленного не является риском, связанным с вложениями российских инвесторов в паи ETF?

Ответ: риск изменения суверенного рейтинга РФ

4. В случае, если Вы купили пай ETF за 100 долларов США и продали его через год за 120 долларов США, при этом курс доллара США за указанный год вырос с 50 до 75 рублей, Ваш налогооблагаемый доход в России составит:

Ответ: 4000 руб. (На покупку потратили $ 100 * 50 руб. = 5000 руб. , продали за $ 120 * 75 руб. = 9000 руб. Ваш доход: 9000 руб – 5000 руб = 4000 руб.)

На каких условиях можно договориться с рекламодателем

Прежде чем договориться о сделке, нужно решить, насколько ваш канал перспективен и точно ли он подходит заказчику. Чтобы рекламодатель доверил вам презентацию своего труда, нужно учитывать несколько факторов:

Число подписчиков. Тут и объяснять не стоит: чем больше – тем лучше.
Опыт рекламирования чужих продуктов. Заказчик должен иметь представление, за что он отдаёт свои кровные.
Охваты и посещаемость. Тут, как и с числом подписчиков: чем выше заинтересованность – тем больше шанс получить деньги от рекламодателя.
Целевая аудитория. Реклама будет неуспешна в том случае, если вы ведете мужской блог о технике, а блогер попросила вас представить линейку подростковой косметики.

Один из выгодных вариантов: партнерская программа с доплатой. Вы делаете обзор на товар и получаете его в подарок.

Она чаще всего подходит бьюти- или фэшн-блогерам, поскольку товар по бартеру будет стоить меньше, нежели смартфон и т.д.

Обзорщикам партнерская программа поможет получить как минимум товар, но при большой активности покупателей с канала, блогеру может поступить доплата в виде процента от продаж.

Да и вознаграждение за сам пост никто не отменял.

Если вы беретесь за размещение рекламного поста, обговорите с заказчиком все условия, начиная от времени выпуска материала до того, сколько он «провисит на стене».

От формата рекламы зависит её стоимость, которая обговаривается заранее. Когда рекламодатель переведет нужную вам сумму, вы сможете выложить пост.

Лучшие акции для покупки, критерии выбора

Оценивают компанию, акции которой стоит покупать, как правило, с помощью нескольких коэффициентов:

PR (Payout Ratio). Размер дивидендных выплат компании на данный момент. Нужно оценивать не только текущий уровень, но и динамику увеличения таких выплат.
Долг/EBITDA. Используется для оценки закредитованности компании. Показывает, сколько лет потребуется для выплаты долгов при неизменном уровне доходов.
P/E. Мультипликатор помогает оценить срок выхода инвестора в плюс — период, после которого вложения в акции начнут приносить реальный доход.
Используется для оценки рентабельности компании и в целом прибыльности бизнеса.
D/E. Показывает соотношение долга компании и собственного капитала. Чем показатель выше, тем больше долговая нагрузка. Но и значение немного выше или ниже нуля может говорить о непривлекательности бизнеса для инвесторов.

Важно! Кроме того, при выборе компании, акции которой планируете купить, нужно учитывать отзывы акционеров, уровень доверия покупателей ЦБ, перспективы развития, изучить прогнозы от экспертов.

Вложение в акции.

Акции, как и облигации — это ценные бумаги, которые выпускаются такими же компаниями, с целью получения заемного капитала, но в отличие от облигаций, акция дает право её владельцу, на получение части прибыли от деятельности компании – дивиденды.

Т.е. покупая акцию одной или нескольких компаний, вы становитесь её совладельцем, в тех пропорциях в которых вложились, пусть на 0,0001%, но вы владелец компании и можете рассчитывать на её прибыль.

Большинство растущих компаний получают хорошую прибыль, в частности Сбербанк или Газпром и более 50% этой прибыли они направляют на выплату дивидендов.

Основное преимущество – это неограниченный потенциал роста стоимости акций + регулярная выплата дивидендов. Конечно, для этого необходимо тщательно анализировать рынок, но для простоты можно купить весь рынок целиком, используя индексные фонды такие как FXRL или ПБИФ SBMX.

Итак, для понимания, сколько нужно нам инвестировать денег в акции, возьмем среднестатистическую доходность «голубых фишек» т.е. крупнейших компаний РФ за прошедшие 5 лет с учетом роста стоимости и выплаты дивидендов. Например, это будет Лукойл – который показал среднегодовой прирост стоимости акций в 24% + среднегодовые дивиденды порядка 8%. Получается 32% с учетом реинвестирования дивидендов, а значит при таком значении, нам необходимо инвестировать в акции порядка 370 000 руб.

Разумеется, из года в год ситуация меняется ка в большую так и в меньшую сторону, а также вложение денег в одну компанию было бы совсем неразумным – необходимо распределять риски.

А что вы думаете по этому поводу, какие самые лучшие вложения по вашему мнению, могут приносить 10 000 руб. в месяц в виде пассивного дохода?

Акции

Акции — это доля в бизнесе какой-то компании. Начинающим инвесторам акции могут показаться сложным инструментом. Чтобы торговать ими на бирже, нужно открыть брокерский счёт в брокерской фирме или банке, имеющем дополнительную брокерскую лицензию.

Доход можно получить двумя способами: через дивиденды (это часть прибыли, которую акционерное общество распределяет по акциям) и от продажи акций по цене большей, чем цена приобретения. Другими словами, акциями можно торговать, получая доход за счёт колебаний цен. Инвесторам-новичкам лучше обратиться к посреднику — надёжному брокеру. Он удерживает комиссию за каждую сделку купли-продажи ценных бумаг. Некоторые брокеры берут плату за ведение брокерского счёта и за хранение ценных бумаг клиента.

Важно! Доход по акциям облагается налогом (13%). Его можно легально снизить, если открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС)

Вопрос о том, как им пользоваться, какие типы есть у ИИС, заслуживает отдельного рассказа, об ИИС есть статьи и на нашем сайте.

Инвестирование в акции выгодно, так как:

позволяет снизить риск за счёт пассивного дохода на дивидендах или использовать высокорисковые методы торговли ценными бумагами с возможностью повысить прибыль;
порог входа небольшой — около 10 тыс. руб., акции некоторых компаний стоят менее 1000 руб.;
при торговле (трейдинге) потолок дохода почти не ограничен. Такой способ вложения денег требует знаний. Даже если обращаться к посреднику, нужно понимать принцип биржевой торговли, разбираться в диверсификации портфеля.

Недостатки акций:

за год реально получить несколько сотен процентов прибыли, но так же легко всё потерять;
доходные в момент покупки акции могут упасть в цене, что сложно спрогнозировать.

Дивиденды не обязаны платить даже успешные компании с прибылью в балансе — Совет директоров может решить направить всю прибыль на развитие АО. История прошлых выплат дивидендов не гарантирует, что политика по выплатам не изменится в будущем

Акция считается одним из самых высокорисковых инструментов, поэтому начинать инвестировать с них надо очень осторожно

Непрофессиональным инвесторам категорически не рекомендуется покупать (или продавать) ценные бумаги в кредит («с использованием финансового плеча»). Иначе говоря, если вы уверены, что акция Х, которая сейчас стоит 1000 руб., через месяц будет стоить 1100 руб., то всегда будет соблазн купить побольше ценных бумаг Х. Допустим, у вас есть 100 тыс. руб., а брокер предлагает взять у него в долг ещё 500 тыс. Подставить, так сказать, дружеское плечо. Если ваш расчёт правильный, то всё хорошо. А вот если нет… Через месяц у вас будет пакет акций, который вы купили за 600 тыс., но с текущей рыночной стоимостью его стоимость упала до 520 тыс. руб. После принудительной продажи ценных бумаг ваш «добрый» брокер заберет всю выручку в счёт оплаты долга с процентами. Итог операции: у вас не будет ни акций, ни денег. Если бы вы изначально играли на свои деньги, то легко выдержали краткосрочное падение курса и дождались бы роста акций и дивидендов.

Отечественные акции

Отечественная фондовая биржа, к сожалению, не так разнообразна «на голубые фишки». Преимущественно это акции банковского и нефтегазового сектора, но есть интересные компании в сфере транспорта и телекоммуникаций.

Российская «золотая обойма».

На первых местах в моем топе — акции «Сбера».

График за 20 лет.

20 лет назад за она акция продавалась на бирже за ₽0,72. Сегодня — ~₽270, то есть за последние 20 лет обыкновенные акции компании подорожали в 370 раз. Префы тоже шикарны — за этот же срок подросли с ₽0,40 до ~₽242 (то есть более чем в 600 раз).

Очень неплохи акции «Газпром нефти».

Котировки за 10 лет.

Эта компания еще в середине 90-х отпочковалась от «Роснефти» и до 2005 называлась «Сибнефть». Добывает и перерабатывает черное золото, торгует нефтепродуктами в России и за границей.

Несмотря на все тяготы и невзгоды, чувствует себя неплохо. За двадцать лет акции подорожали почти в 40 раз. Тогда они торговались в районе 8 рублей за акцию — сегодня выше 330.

Еще две интересных акции — префы «Сургутнефтегаза» (синяя линия) и обыкновенные акции «Лукойла» (оранжевый график).

Первая исторической перспективе выросла более чем на 27 000 %. Вторая — почти на 5500 %. Примерно в этих же пределах находится «Славнефть», но почти все ее акции ООО «Инвест-Ойл» (~86,5%) и Select Holdings Limited (~7,7%) и на бирже не торгуются.

Внезапно, но в число топовых активов входит и «Аэрофлот».

Котировки за 20 лет.

С момента листинга подрос более чем на 3000 %. В самом начале нулевых акции торговались примерно по ₽1,20 за штуку. На момент написания стоят примерно ~73 рубля за акцию.